2023年12月16日，作為第十七屆深圳國(guó)際金融博覽會(huì)的配套活動(dòng)，“2023財(cái)富管理論壇”在深圳會(huì)展中心（福田）隆重舉行。深圳市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)何杰出席并講話(huà)，香港貿(mào)易發(fā)展局深圳主任肖丹，中國(guó)財(cái)富管理50人論壇顧問(wèn)及學(xué)術(shù)委員會(huì)名譽(yù)主席、全國(guó)社保基金前副理事長(zhǎng)王忠民等出席并致辭。

總結(jié)兩年來(lái)“跨境理財(cái)通”的成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合港股通、債券通、基金互認(rèn)等互聯(lián)互通機(jī)制的擴(kuò)容和完善，2023財(cái)富管理論壇以“大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)需求變化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新”為主題，來(lái)自政府部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、金融機(jī)構(gòu)代表以及金融專(zhuān)家共濟(jì)一堂，深入探討如何拓寬、創(chuàng)新大灣區(qū)跨境財(cái)富管理的領(lǐng)域、模式、產(chǎn)品和服務(wù)。

本次論壇由第十七屆深圳國(guó)際金融博覽會(huì)組委會(huì)辦公室、香港貿(mào)易發(fā)展局、深圳高等金融研究院主辦，深圳國(guó)際商會(huì)、《理財(cái)周刊》、深圳市華巨臣國(guó)際會(huì)展集團(tuán)有限公司承辦，中關(guān)村華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會(huì)、香港國(guó)際金融學(xué)會(huì)協(xié)辦。

重磅嘉賓發(fā)言高屋建瓴

在本次論壇上，來(lái)自各個(gè)領(lǐng)域的嘉賓和專(zhuān)家緊緊圍繞富管理市場(chǎng)需求變化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)行了深入分析，并對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展提出了中肯的建議。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)何杰代表主辦方向參加論壇的各位領(lǐng)導(dǎo)、專(zhuān)家學(xué)者表示誠(chéng)摯歡迎，對(duì)本次論壇的成功舉辦表示熱烈祝賀。他說(shuō)，深圳是中國(guó)改革開(kāi)放的一面旗幟，特區(qū)成立四十三年來(lái)GDP增長(zhǎng)了20.3%，金融作為深圳的重要產(chǎn)業(yè)之一，發(fā)展水平在全國(guó)前列，深圳發(fā)展財(cái)富管理基礎(chǔ)條件良好，深圳匯聚了大量的企業(yè)家、創(chuàng)業(yè)家和高凈值人群。

何杰表示，如何充分利用當(dāng)前各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)，加快財(cái)富管理中心生態(tài)圈建設(shè)，在體制上先試先行，加強(qiáng)與港澳地區(qū)互聯(lián)互通、協(xié)同合作，吸引國(guó)內(nèi)外各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶(hù)，在大灣區(qū)財(cái)富管理格局中發(fā)揮獨(dú)特的作用，這是深圳當(dāng)前需要深入研究的課題。深圳市地方金融監(jiān)督管理局將圍繞財(cái)富管理中心的建設(shè)目標(biāo)，加強(qiáng)深港在財(cái)富管理領(lǐng)域的合作，持續(xù)優(yōu)化跨境理財(cái)通試點(diǎn)。接下來(lái)，深圳主要從以下幾個(gè)方面著手打造國(guó)際財(cái)富管理中心：一是著力打造完善的財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)體系，培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)；二是加強(qiáng)深港在財(cái)富管理領(lǐng)域的合作，在中央金融監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)籌下，持續(xù)優(yōu)化跨境理財(cái)通試點(diǎn)，推動(dòng)證券公司等更多主體參與，增加可投資產(chǎn)品；三是支持創(chuàng)新加快財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型； 四是組建跨業(yè)態(tài)的財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會(huì)，依托協(xié)會(huì)開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，標(biāo)準(zhǔn)制定及舉辦財(cái)富管理論壇活動(dòng)，便利財(cái)富管理機(jī)構(gòu)交流分享。五是加快金融人才培養(yǎng)體系建設(shè)，探索建立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展評(píng)價(jià)體系。推動(dòng)信用評(píng)級(jí)、資信服務(wù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展。

最后，何杰指出，要加強(qiáng)深港合作，進(jìn)一步優(yōu)化跨境理財(cái)事業(yè)，新增證券公司參與，與香港特區(qū)政府共同成立深港合作委員會(huì)，推動(dòng)金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通。加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，進(jìn)一步深化人工智能等體系，智能同步等方面的應(yīng)用，加快相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)體系的建設(shè)。

香港貿(mào)易發(fā)展局深圳主任肖丹在致辭時(shí)表示，財(cái)富管理在深圳的發(fā)展也非常迅猛，具有建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的基礎(chǔ)。香港特區(qū)行政長(zhǎng)官在2023年報(bào)告中專(zhuān)門(mén)提出，擴(kuò)大與內(nèi)地金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，在明年上半年內(nèi)與深圳當(dāng)局共同設(shè)立深港金融合作委員會(huì)，為促進(jìn)兩地金融市場(chǎng)互聯(lián)互通提供建議。

肖丹認(rèn)為，無(wú)論是深圳、香港還是大灣區(qū)，未來(lái)都注重于區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，轉(zhuǎn)變?yōu)閳F(tuán)體，通過(guò)整個(gè)大灣區(qū)的協(xié)同發(fā)展。他說(shuō)：“期待在今天的財(cái)富論壇各位領(lǐng)導(dǎo)和大咖的精彩分享，為我們提供更多不同領(lǐng)域的金融智慧，發(fā)揮香港國(guó)際金融中心的地位和作用，加快建設(shè)深圳財(cái)富管理中心生態(tài)圈賦能動(dòng)力，提升我國(guó)金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放水平，推動(dòng)大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。”

中國(guó)財(cái)富管理50人論壇顧問(wèn)及學(xué)術(shù)委員會(huì)名譽(yù)主席、全國(guó)社保基金前副理事長(zhǎng)王忠民重點(diǎn)談到了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率在資產(chǎn)配置和財(cái)富管理中的價(jià)值和作用。他表示，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益水平是全球資產(chǎn)配置的基準(zhǔn)，大灣區(qū)的產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的迭代、成長(zhǎng)離不開(kāi)大灣區(qū)的私募股權(quán)的資本結(jié)構(gòu)，更離不開(kāi)大灣區(qū)的金融市場(chǎng)的全方位的服務(wù)和全方位的創(chuàng)新，這就是我們明天的財(cái)富基座，明天財(cái)富成長(zhǎng)的空間和我們每一個(gè)人在其中可以分享到財(cái)富的數(shù)量和空間。

瑞銀財(cái)富亞太區(qū)投資總監(jiān)及宏觀經(jīng)濟(jì)主管胡一帆做了《全球市場(chǎng)展望與資產(chǎn)配置》主題分享，她表示，處在充滿(mǎn)不確定性且伴隨著深刻的技術(shù)革命的新時(shí)代當(dāng)中，我們應(yīng)該如何投資，也是備受關(guān)注的話(huà)題。在全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)充滿(mǎn)不確定性的情況下，美聯(lián)儲(chǔ)降息預(yù)期濃厚，會(huì)對(duì)資產(chǎn)配置策略產(chǎn)生重大影響。胡一帆預(yù)計(jì)，2024年可以重點(diǎn)聚焦優(yōu)質(zhì)債券，尤其是在3A、2A投資評(píng)級(jí)以上的債券，將會(huì)有突出表現(xiàn)。此外，對(duì)沖基金在2024年也會(huì)有所表現(xiàn)。

深圳高等金融研究院政策與實(shí)踐研究所所長(zhǎng)、香港特別行政區(qū)特首政策組專(zhuān)家組成員、香港國(guó)際金融學(xué)會(huì)主席肖耿在分享環(huán)節(jié)表示，大灣區(qū)財(cái)富管理發(fā)展?jié)摿艽螅浅？春闷湮磥?lái)發(fā)展前景。他表示，大灣區(qū)不僅有香港，還有深圳、廣州這些都是世界級(jí)的城市，以及企業(yè)家和科技人員想要的生活方式和營(yíng)商環(huán)境，將這些優(yōu)勢(shì)進(jìn)行疊加，可以構(gòu)筑全球最頂尖的灣區(qū)，進(jìn)而吸引到人才，帶來(lái)財(cái)富。

中金公司黨委委員、管委會(huì)成員，中金財(cái)富黨委副書(shū)記、總裁王建力做了《雙向開(kāi)放助力大灣區(qū)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展》主題分享，并從財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的視角來(lái)解構(gòu)財(cái)富管理。他表示，大灣區(qū)扮演連接國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)和高水平對(duì)外開(kāi)放的重要角色，財(cái)富管理作為金融服務(wù)業(yè)，推動(dòng)大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)繁榮具有不可或缺的作用。中金公司和中金財(cái)富希望能有機(jī)會(huì)積極參與大灣區(qū)雙向開(kāi)放的進(jìn)程，緊跟國(guó)家金融改革開(kāi)放的步伐，推動(dòng)大灣區(qū)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展。

王建力介紹，中金財(cái)富作為中金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)平臺(tái)，注冊(cè)在深圳，通過(guò)多年的專(zhuān)業(yè)積累在業(yè)內(nèi)率先發(fā)力財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，立足買(mǎi)方視角，建立一套國(guó)際化水準(zhǔn)的多層次買(mǎi)方投顧服務(wù)體系，截至2023年9月份，中金財(cái)富金融產(chǎn)品保有量突破3600億元，買(mǎi)方投顧規(guī)模達(dá)到813億元。

獵聘大數(shù)據(jù)研究院副院長(zhǎng)、中高端人才大數(shù)據(jù)解讀專(zhuān)家楊柳分享的主題是《財(cái)富管理行業(yè)的人才培養(yǎng)和發(fā)展》，她表示，從2018年到2022年，金融行業(yè)人才需求最大的三個(gè)城市分別是北京、上海和深圳，同時(shí)她注意到這樣一個(gè)現(xiàn)象，即廣州和深圳作為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)兩大金融中心，近年來(lái)人才需求呈明顯的增長(zhǎng)趨勢(shì)。

圓桌論壇著眼養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)

伴隨人口老齡化的過(guò)程，“養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)”快速發(fā)展，需要政策制定者和社會(huì)創(chuàng)新者采取新的措施與財(cái)富管理計(jì)劃，應(yīng)對(duì)人口老齡化的經(jīng)濟(jì)影響，2023財(cái)富管理論壇特此舉辦“長(zhǎng)壽時(shí)代的財(cái)富管理”主題圓桌論壇，邀請(qǐng)相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的嘉賓代表，一同就長(zhǎng)壽時(shí)代的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化、健康和養(yǎng)老財(cái)富管理、政策和社會(huì)創(chuàng)新等方面集思廣益，共同探討長(zhǎng)壽時(shí)代的機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)。

圓桌論壇由平安銀行深圳私人銀行一中心總經(jīng)理，中關(guān)村華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會(huì)理事及梅花與牡丹家庭財(cái)富論壇秘書(shū)長(zhǎng)阮數(shù)化女士主持，對(duì)話(huà)嘉賓包括泰諾私募股權(quán)投資基金管理有限公司創(chuàng)始人、總經(jīng)理，一諾轉(zhuǎn)化工程實(shí)驗(yàn)室創(chuàng)始人沐華平，國(guó)康健康管理集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)楊華山，香港中文大學(xué)（深圳）高等金融研究院研究員、《香港國(guó)際金融評(píng)論》執(zhí)行總編輯本力，《理財(cái)周刊》傳媒董事長(zhǎng)陳躍，以及愛(ài)生生命創(chuàng)始人、執(zhí)行董事、CEO，中國(guó)抗衰老促進(jìn)會(huì)長(zhǎng)壽工程分會(huì)會(huì)長(zhǎng)鄺中。

阮數(shù)化表示，隨著醫(yī)療技術(shù)的進(jìn)步和人們生活水平的提高，長(zhǎng)壽已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)，同時(shí)也帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，如何在長(zhǎng)壽的同時(shí)保證財(cái)富的穩(wěn)定增長(zhǎng)，是財(cái)富管理必須要重點(diǎn)解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

本力指出，隨著中國(guó)老齡化在加快，我們都在面臨這“未富先老”這個(gè)問(wèn)題，在資產(chǎn)配置方面，需要在健康、生命和資產(chǎn)三個(gè)方面做一個(gè)全系統(tǒng)的資源配置，這樣才能對(duì)自己的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄投資做出合理的配置。

楊華山表示，健康管理應(yīng)與保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)結(jié)合。進(jìn)入老齡化社會(huì)后，需重新定義老年人的狀態(tài)。在這個(gè)新的創(chuàng)作力的時(shí)代，包括家庭和社會(huì)，都會(huì)面臨更多的挑戰(zhàn)，這要求我們?cè)谀贻p的時(shí)候多做一些準(zhǔn)備。比如進(jìn)入中年之后，保持健康的生活方式，采取更積極、主動(dòng)的健康管理，以應(yīng)對(duì)老齡化變化。

沐華平認(rèn)為，在養(yǎng)老方面，人工智能有著較大的投資機(jī)會(huì)。長(zhǎng)壽技術(shù)主要包括預(yù)防、診斷、治療和抗衰等，特別是抗衰技術(shù)公司的誕生和培育是值得投資的。

陳躍表示，隨著我們進(jìn)入長(zhǎng)壽年代，進(jìn)一步研究適合社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和人口結(jié)構(gòu)的財(cái)富管理方式，意義重大。在長(zhǎng)壽年代，以養(yǎng)老為目標(biāo)的財(cái)富管理有幾個(gè)特點(diǎn)，首先是要求長(zhǎng)期可持續(xù)性；其次要求有長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益率；第三是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控的要求非常高；第四是健康醫(yī)療支出比重越來(lái)越高。應(yīng)該大力發(fā)展第三支柱，持續(xù)不斷推出個(gè)人養(yǎng)老目標(biāo)型的投資理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略配置，確保長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)，避免大的波動(dòng)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，養(yǎng)老金融、特別是保險(xiǎn)，應(yīng)該積極創(chuàng)新，不僅要連接養(yǎng)老服務(wù)，還要拓展到醫(yī)療和看護(hù)服務(wù)，以及健康養(yǎng)生領(lǐng)域，組合成一系列覆蓋全生命周期需求的產(chǎn)品。相信個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)的增長(zhǎng)，會(huì)推動(dòng)中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)一個(gè)新的階段。

鄺中表示，實(shí)現(xiàn)國(guó)民健康長(zhǎng)壽是國(guó)家富強(qiáng)、民族振興的重要標(biāo)志。中國(guó)的科學(xué)家的水平不比歐美差，應(yīng)該創(chuàng)造出一個(gè)新的賽道。如果有一項(xiàng)技術(shù)能夠解決長(zhǎng)壽問(wèn)題，帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值非常高。他認(rèn)為，長(zhǎng)壽技術(shù)產(chǎn)品應(yīng)該是公共產(chǎn)品，具備公共屬性，不應(yīng)該是富人的“專(zhuān)利”。

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